Fortuneo Vie

En bref

Fortuneo Vie est un contrat d'assurance-vie de groupe assuré par Suravenir, souscrit par l'association SEREP et distribué en ligne par Fortuneo. La notice ne prévoit pas de frais sur versement ; les frais de gestion annuels sont de 0,75 % sur les unités de compte en gestion libre et de 0,60 % sur le fonds Suravenir Rendement 2. Le fonds Suravenir Opportunités 2 supporte des frais de gestion de 3,00 % maximum et une garantie du capital limitée à 97 % par an. Le contrat demande en principe une part minimale d'unités de compte, de 30 % en gestion libre et 40 % en gestion sous mandat.

Points d’attention et questions à poser

• Fortuneo indique qu'il est actuellement possible d'investir 100 % sur Suravenir Opportunités 2 sans condition d'UC, par exception à la règle de 30 % minimum en gestion libre : le champ obligation d'UC est renseigné selon la règle générale.
• Suravenir Opportunités 2 : frais de gestion jusqu'à 3,00 % et garantie du capital net investi à 97 % par an.
• Gestion sous mandat : la notice indique 0,85 % sur les UC ; le tableau Suravenir le présente comme 0,75 % plus 0,10 % de supplément de mandat. Ne pas additionner ces deux présentations.
• Les frais internes des supports (OPC, ETF) sont distincts des frais du contrat et inclus dans leur performance ; les opérations sur ETF supportent en plus 0,10 % des montants investis ou désinvestis.
• Le tableau de transparence Suravenir date du 30/08/2024 et la notice d'octobre 2023 : vérifier l'existence de versions plus récentes.
• Gestion sous mandat accessible à partir de 300 EUR d'encours, contre 100 EUR de versement initial en gestion libre.

Questions fréquentes sur Fortuneo Vie

Quels sont les frais du contrat Fortuneo Vie ?

D’après les documents relevés : frais sur versement 0 %, frais de gestion annuels 0,6 % sur le fonds en euros et 0,75 % sur les unités de compte, frais d’arbitrage 0 %. Le tableau « Frais par opération » précise l’assiette, la nature (constaté ou maximum contractuel) et la source de chaque valeur.

Quel est le rendement du fonds en euros de Fortuneo Vie ?

Le dernier taux de base publié est de 3 % pour 2025 (Suravenir Opportunités 2), net de frais de gestion et avant prélèvements sociaux, hors bonus éventuels. C’est une performance passée, qui ne préjuge pas des taux futurs.

Peut-on investir en ETF ou en SCPI avec Fortuneo Vie ?

ETF : oui. SCPI : oui. « Inconnu » signifie que l’information n’a pas été trouvée dans les documents du contrat. La disponibilité d’un support précis se vérifie par son code ISIN.

Quel est le versement minimum pour ouvrir Fortuneo Vie ?

Le versement initial minimum relevé est de 100 €. Il peut différer selon le mode de gestion ou les versements programmés.

Qui gère le contrat Fortuneo Vie ?

Le contrat est assuré par Suravenir, qui porte les engagements et gère le fonds en euros, et distribué par Fortuneo, avec l’association Synergie Épargne Retraite Prévoyance (SEREP). Ouvert à la souscription.