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assurance vie Souple, rentable et peu taxée, l’assurance vie n’est pas populaire pour rien. Au delà d’une apparente simplicité, bien des contrats sont en fait assez complexes. Le Revenu vous aide à choisir et à gérer une assurance vie qui répondra à vos besoins, en termes de performances notamment.
Le contrat d’assurance vie est considéré à juste titre comme le couteau suisse du patrimoine. Il permet de dynamiser la rentabilité de ses placements, de se constituer progressivement un capital, de transmettre à ses proches et bien sûr de compléter efficacement ses revenus à la retraite en effectuant des retraits réguliers («rachats» dans le jargon). 
Meilleures assurances vie 2022 : découvrez les 36 Trophées d’Or du Revenu


Par
le 25/03/2022 à 08:35
Assurance vie : comment lire le relevé annuel de votre contrat ?


Par
le 25/04/2021 à 07:04
le 06/09/2022 à 07:02
Dans un contexte de forte inflation, le marché devrait se positionner par rapport au taux du Livret A passé à 2% le 1er août. Mais tous les contrats ne seront pas logés à la même enseigne. Combien votre fonds en euros va-t-il rapporter en 2022 ? Une question que commencent à…
le 13/07/2022 à 11:30
En reconnaissance des services rendus à la France, les militaires anciens combattants bénéficient d’un produit d’épargne retraite spécifique : la retraite mutualiste des combattants (RMC). Avec avantages fiscaux et rente majorée par l’Etat à la clé.
le 05/07/2022 à 11:13
Depuis le 1er juillet, les assureurs doivent vous fournir le détail des frais de chaque fonds avant d’ouvrir un contrat d’assurance vie ou un plan d’épargne retraite (PER). Déjà, depuis le 1er juin 2022, vous pouvez trouver sur leur site internet un tableau harmonisé des principaux frais…
le 29/06/2022 à 09:03
Beaucoup d’épargnants croient que passé l’âge de 70 ans, l’assurance vie n’est plus intéressante pour transmettre efficacement son patrimoine. C’est une erreur ! Les explications de Gilles Belloir, directeur général de Placement-direct.fr.
le 14/06/2022 à 07:02
Accélération de l’inflation, flambée des taux d’intérêt à long terme, possible réforme fiscale Macron à la rentrée : les risques qui pèsent sur votre contrat d’assurance vie sont réels. Le Revenu vous explique comment y faire face pour sauver le pouvoir d’achat de votre épargne.
le 07/06/2022 à 10:40
En cas de perte d’emploi, vous pouvez clôturer tous vos contrats d’assurance-vie sans payer un centime d’impôt sur les gains engrangés, quel que soit leur montant ! Les conditions à remplir pour profiter d’une exonération trop souvent passée sous silence.
le 15/05/2022 à 09:03
Avec le retour de l’inflation, sécurisez vos contrats d’assurance vie. Les caractéristiques de l’assurance-vie française : les contrats d’assurance-vie de droit français ont de bien curieuses caractéristiques. …
le 07/04/2022 à 09:04
Pour vous aider à choisir votre assurance vie, Le Revenu analyse chaque année tous les contrats ouverts à la souscription. En 2022, la rédaction a pré-sélectionné les 70 meilleurs contrats du marché et a attribué un Trophée d’Or à 36 d’entre eux. Découvrez la liste exhaustive.
le 06/04/2022 à 09:05
Pour répondre à une demande croissante de nos lecteurs, Le Revenu a décerné en 2022 un Trophée d’Or aux meilleurs contrats d’assurance vie dont les fonds en euros restent ouverts à 100% sans contraintes d’investissement en unités de compte. Découvrez la liste des dix meilleurs fonds en euros…
le 05/04/2022 à 09:10
Vous souhaitez donner du sens à votre épargne ? Le Revenu a sélectionné pour vous quatre contrats innovants pour investir en direct en actions, immobilier, dans des ETF ou dans des fonds éthiques. Ils ont obtenu un Trophée d’Or 2022 du Revenu.
le 04/04/2022 à 10:00
Le Revenu récompense des contrats d’assurance vie distribués par les cabinets de conseil en gestion de patrimoine (CGP). Découvrez les deux lauréats en 2022. On compte environ 5 000 cabinets de gestion de patrimoine implantés sur tout le territoire. Pour ces experts du patrimoine, l’assurance…
le 02/04/2022 à 08:02
L’assurance vie est un outil incontournable pour qui veut organiser sa succession à sa guise et transmettre un capital à moindres frais. Son régime juridique et fiscal pourrait toutefois se durcir après la présidentielle de 2022.
le 01/04/2022 à 09:17
En 2022, Le Revenu a décerné un Trophée d’Or à quatre contrats d’assurance vie vendus via des réseaux bancaires et des agents généraux de compagnies d’assurances. Découvrez ces quatre contrats ainsi que nos allocations avec le nom des fonds dans lesquels investir.
le 31/03/2022 à 15:15
Contrats historiques et emblématiques, les assurances vie multisupports proposées par les associations d’épargnants séduisent beaucoup d’assurés. La rédaction du Revenu a décerné en 2022 un Trophée d’Or à quatre contrats d’association.
le 31/03/2022 à 12:06
Le Revenu prévoit un taux moyen en 2022, pour les contrats d’assurance vie en euros primés par la rédaction, de 1,7%, soit 0,4 point de plus que l’ensemble du marché. Les rendements seraient stables par rapport à 2021.
le 30/03/2022 à 15:15
Pas de frais à l’entrée, des frais de gestion réduits et une offre financière souvent variée et originale : les contrats d’assurance vie des courtiers sur Internet séduisent de plus en plus. En 2022, Le Revenu a décerné un Trophée d’or à huit contrats Internet qui méritent le détour.
le 29/03/2022 à 08:45
Les mutuelles d’assurances, sans doute l’un des meilleurs réseaux où souscrire une assurance vie, proposent des contrats accessibles et performants. Découvrez les quatre contrats Trophées d’Or 2022 du Revenu.
le 28/03/2022 à 10:23
Les Trophées d’Or des meilleurs contrats d’assurance vie 2022 ont été dévoilés. Pour chaque contrat, Le Revenu vous propose des allocations financières «clés en main». Découvrez les performances remarquables de nos stratégies 80-20 et 60-40. Et comment les répliquer pour gagner dans la…
le 25/03/2022 à 08:35
Rendez-vous annuel de référence de l’assurance vie, les Trophées d’Or du Revenu récompensent en 2022 les meilleurs contrats du marché. Deux nouvelles catégories enrichissent cette 45e édition : les Trophées d’Or des fonds en euros accessibles sans conditions et des contrats…
le 21/03/2022 à 08:25
Pour vous aider à faire votre choix, Le Revenu décerne chaque année depuis 1978 des Trophées d’Or aux meilleurs contrats d’assurance vie. La liste 2022 des lauréats sera dévoilée ce jeudi 24 mars. En attendant, voici notre méthodologie.
le 18/03/2022 à 09:35
Quels sont les meilleurs contrats d’assurance vie en 2022 ? Réponse le jeudi 24 mars prochain, jour de la révélation des Trophées d’Or 2022 du Revenu. Cette année, la rédaction du Revenu récompense 34 contrats qui se distinguent dans leur catégorie.
le 16/03/2022 à 11:10
Placement préféré des Français, l’assurance vie est-elle menacée ? L’Afer a voulu connaitre les réponses des candidats à l’élection présidentielle lors de ses Assises de l’épargne, organisée à Paris ce lundi 14 mars. Entre promesses de stabilité fiscale et nouveautés plus…
le 20/02/2022 à 07:15
Souscrire à deux un contrat d’assurance vie permet aux couples mariés de préserver le pouvoir d’achat du conjoint survivant. Un mode d’adhésion méconnu à découvrir. Gérer son patrimoine en duo, en toute confiance : pour certains couples, tout doit se partager y compris les placements ! La…
le 18/02/2022 à 15:45
Investir en actions sur les Bourses du monde entier via votre assurance vie : c’est la grande nouveauté du contrat Placement-direct Vie, qui succède au contrat Darjeeling, Trophée d’or du Revenu en 2021.
le 10/02/2022 à 07:02
Tous les assureurs, ou presque, ont publié le rendement 2021 de leurs fonds en euros, la partie sécurisée des contrats d’assurance vie. Découvrez le nom des contrats les plus rentables. Et positionnez-vous par rapport à la moyenne.
le 09/02/2022 à 18:55
Combien a rapporté le fonds en euros de votre contrat d’assurance vie en 2021 ? Le Revenu vous communique les taux de rendement au fur et à mesure de leur publication. En début d’année, les compagnies d’assurance ou mutuelles annoncent le taux de rendement de leurs fonds en euros…
le 07/02/2022 à 07:02
Les assureurs et Bercy viennent de s’accorder pour mettre en ligne, dès le 1er juin 2022, un tableau standardisé des frais pour l’assurance vie et le plan d’épargne retraite (PER). Une bonne nouvelle. C’est l’occasion de s’intéresser aux frais qui grèvent la performance de vos contrats. Nos…
le 31/01/2022 à 17:47
Le fonds Euro Exclusif du contrat Boursorama Vie, Trophée d’Or du Revenu, a rapporté 1,35% en 2021, en légère baisse sur un an. Les épargnants ayant suivi notre recommandation de diversification «Equilibrée» ont gagné 7,9% sur la période. Explications.  
le 30/01/2022 à 11:07
Arrêtons de se désoler de la baisse des rendements des fonds en euros. L’assurance vie s’est suffisamment diversifiée pour vous permettre d’aller chercher de la performance, sans qu’il soit nécessaire de vous exposer outre-mesure au risque ou d’avoir des connaissances financières…
le 27/01/2022 à 12:11
Le contrat d’assurance vie de la banque en ligne Fortuneo, Trophée d’Or du Revenu, sert un rendement de 1,30% à 1,80% au titre de 2021 pour ses fonds en euros Suravenir Rendement et Suravenir Opportunités. À partir d’avril 2022, ceux-ci évoluent. Explications.
le 25/01/2022 à 17:33
Trophée d’Or du Revenu, le contrat Dynavie de la mutuelle Capma & Capmi (groupe Monceau Assurances) affiche un rendement, en 2021, de 1,90% net de frais de gestion. Zoom sur ce fonds en euros vraiment atypique.
le 24/01/2022 à 15:06
En 2021, le taux de base du fonds en euros des contrats d’assurance vie Axa France descend sous les 1% tandis que son fonds eurocroissance délivre 3% de rendement. Faut-il délaisser le fonds en euros et tout miser sur l’eurocroissance ? Gilbert Chahine, directeur général épargne des…
le 22/01/2022 à 07:13
Le taux moyen devrait encore baisser et se situer autour de 1,1%. Les rendements au-dessus de 1,5% sont rares. La donne change avec une inflation à 2,8%. La contraction des rendements se confirme pour les fonds en euros classiques des contrats d’assurance vie. …
le 21/01/2022 à 15:12
Le contrat d’assurance vie de la mutuelle Garance, primé par le Revenu, délivre un taux de 2,75% pour son fonds en euros en 2021, stable sur un an. Comment la mutuelle parvient à tel rendement ? Décryptage du Revenu.
le 21/01/2022 à 11:26
Le contrat Conservateur Helios Patrimoine, Trophée d’Or du Revenu, annonce, pour 2021, un taux moyen en hausse à 2% (+ 0,1 point) et récompense les assurés qui diversifient leur contrat en leur accordant un rendement jusqu’à 2,60%. Explications.
le 19/01/2022 à 10:37
SMA Vie, l’assureur vie du groupe SMA BTP, affiche un taux de rendement en hausse à 1,50% pour tous ses contrats au titre de 2021 et transfère, en ce début 2022, toutes ses assurances vie dans le nouveau contrat unique multisupport Bati Épargne. Explications.
le 18/01/2022 à 17:14
Corum Life, contrat d’assurance vie sans fonds en euros sécurisé, a profité, en 2021, de la bonne performance de ses SCPI et fonds obligataires qui affichent jusqu’à 7% de gain. Zoom sur cet «ovni» de l’assurance vie, Trophée d’Or du Revenu.
le 17/01/2022 à 16:33
Avec 1,80% de taux de rendement pour 2021, les contrats d’assurance vie de l’association Gaipare dont Sélectissimo, Trophée d’Or du Revenu, restent bien au-dessus de la moyenne du marché. L’association d’épargnants Gaipare a souhaité jouer la simplicité pour les rendements 2021 de ses…
le 16/01/2022 à 07:29
En 2022, pour protéger et dynamiser votre épargne, la rédaction vous recommande d’investir 60% dans le fonds en euros sécurisé et 40% dans des fonds boursiers en actions internationales. Une répartition adaptée à un grand nombre de profils d’investisseurs. Explications
le 13/01/2022 à 16:52
Trophée d’Or du Revenu depuis des années, le contrat d’assurance vie de l’Afer sert un rendement de 1,70% net en 2021, un taux identique à celui de 2020. Une performance bien supérieure au taux moyen du marché attendu à 1,1% selon Le Revenu.

 
C’est un placement flexible qui s’adapte aux évolutions économiques et personnelles. On pense souvent à tort que ce type de contrat ne s’envisage que pour de gros montants. Pourtant, il est possible de doser à sa guise les versements et de commencer à investir en plaçant quelques dizaines d’euros chaque mois, comme sur un PEA, un PEL ou un livret d’épargne en ligne. Ne confondez pas assurance vie avec l’assurance décès.
Il existe deux familles de contrats d’assurance vie proposées par les banques, les compagnies, les courtiers et leurs représentants . Les contrats historiques monosupports qui proposent d’investir dans le seul fonds classiques dits «en euros» et les contrats multisupports qui proposent, en plus, la souscription de divers supports financiers. L’assurance vie est en collecte nette positive, c’est-à-dire que les versements sont supérieurs aux retraits augmentés des capitaux décès. Les chiffres de la Fédération française de l’assurance l’attestent.
Le rendement des fonds en euros dépend pour une large part du rendement des emprunts d’État achetés par l’assureur pour placer votre argent. Ces dernières années, les assureurs, pour diversifier leurs investissements, ont également acheté des obligations émanant d’entreprises privées et ont, en fonction des marchés, adapté leur part d’investissement en actions.
Au sein d’une assurance vie multisupport, les gains peuvent dépasser, sur des fonds dynamiques, dans des circonstances favorables, 5 à 20% par an, mais lorsque les marchés chutent, les fonds boursiers et diversifiés peuvent perdre plus de 20%.

L’assurance vie bénéficie d’un régime fiscal privilégié. Les gains sont peu taxés et, en cas de décès, les capitaux sont transmis au(x) bénéficiaire(s) désigné(s) le plus souvent hors droits de succession. La fiscalité de l’assurance vie est complexe. Pour faire le plein de ses nombreux avantages, prenez le temps d’en comprendre les subtilités. Le Revenu est là pour vous y aider. Les contributions sociales sont dues.
Chaque année depuis 1978, Le Revenu compare les contrats d’assurance vie monossuport et multisupport pour vous permettre de choisir un produit adapté à vos besoins, qui prélèvent peu de frais sur les contrats d’assurance vie. 
Souscrivez un contrat d’assurance vie Trophée d’Or du Revenu et versez-y vos économies en fonction de l’évolution de vos moyens financiers. Pour obtenir une rémunération satisfaisante, le choix des supports d’investissement est essentiel.
Optez pour un plan d’épargne adapté à vos besoins dans un cadre fiscal privilégier. Le plus sécurisé n’est pas forcément le meilleur, notamment dans l’optique de la retraite.
Le fonds classique en euros n’est plus la réponse à toutes les problématiques patrimoniales. Souscrivez un contrat multisupport. 
Une fois le contrat choisi, il faut dialoguer avec votre conseiller et remplir un document où vous indiquez vos connaissances, vos objectifs et les risques que vous acceptez. Accordez une importance toute particulière à la rédaction de la clause bénéficiaire. Elle doit être bien rédigée pour que les fonds soient attribués selon vos souhaits à votre décès.
Vous pouvez confier la gestion de votre contrat d’assurance vie à un conseiller ou un courtier travaillant avec plusieurs banques et compagnies. Ce dernier, sur vos indications, décide du mode de gestion des primes en mettant à votre disposition divers types de supports allant du très sécurisé au plus risqué. Pendant toute la durée du contrat, les primes versées fructifient suivant les placements choisis.
Au sein d’une assurance vie multisupport, les gains peuvent dépasser, sur des fonds dynamiques, dans des circonstances favorables, 5 à 20% par an, mais lorsque les marchés chutent, les fonds boursiers et diversifiés peuvent perdre plus de 20%.
Pour bénéficier ou obtenir une rémunération de 3 à 4% dans le contexte actuel de taux bas vous devez accepter une solution qui offre des risques limités.
Pour éviter d’investir au plus haut en SCPI ou en Bourse, versez régulièrement et étalez dans le temps vos investissements. Etalez aussi vos rachats sur plusieurs années afin d’optimiser la fiscalité. 
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Le 01/09/2022 à 15:35
Que pensez vous du titre GROUPE LDLC EURONEXT , faut il selon conserver ce titre, racheter,…
Le 01/09/2022 à 15:33
bonjour monsieur , pour TFF vous aviez écrit un article très positif n 1671 p 11 , cette…
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