Publié le jeudi 22 octobre 2020 par Denis Lapalus , mis à jour le mardi 20 juillet 2021 à 17 h 16
Un PER peut s’appuyer sur une Assurance-Vie ou sur un compte-titres. Toutes les particularités générales du PER restent identiques dans les deux cas (ristourne fiscale potentielle sur les versements, profil de gestion, etc.). La différence se fera essentiellement au niveau des supports d’investissements, des frais, et des caractéristiques en cas de succession (décès du titulaire du PER avant la prise de retraite).
Oui, et c’est d’ailleurs souvent le cas ! C’est compliqué. Afin d’éviter la traditionnelle confusion, il vaut mieux préciser. Un PER commercialisé par un réseau bancaire n’est pas forcément un PER compte-titres. C’est d’ailleurs souvent le contraire, les banques traditionnelles commercialisent en priorité des produits assurantiels, plus “grand public”. Les banques ne jouent alors dans ce cas qu’un rôle de courtier.
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💬 4 août 15:58, par Guillaume
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💬 4 août 19:22, par Denis Lapalus
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