Mis à jour le 18 décembre 2024
par Hugo Bompard
Le S&P 500 est un des indices  phares aux États-Unis, il mesure la performance des 500 plus grandes capitalisations boursières américaines. Sur les 5 dernières années, l’indice superforme de loin les indices boursiers européens. Avec un ETF S&P 500 vous pouvez donc profiter du dynamisme de l’économie américaine. 
Il existe de nombreux ETF qui suivent l’indice américain. Dans cet article nous avons fait une sélection des meilleurs d’entre eux ! 
Les ETF sont des fonds indiciels négociés en bourse. Cela signifie qu’ils répliquent un indice boursier, dans notre cas le S&P 500; mais aussi que vous pouvez acheter (ou vendre) un ETF pendant les heures d’ouverture de la bourse. 
Un ETF S&P 500 investit dans les 500 plus grandes entreprises américaines, conformément à la pondération fournie par Standard & Poor’s, qui est responsable de calculer l’indice. 
Vous pouvez investir dans un ETF S&P 500 depuis un compte-titres ordinaire, une assurance-vie, un PEA ou même un PER. Sachez néanmoins que toutes les assurances-vie et les PER ne permettent pas d’investir dans des ETF. 
Rendez-vous ici pour trouver les meilleurs courtiers en bourse et réduire vos transactions sur l’achat de vos ETF !
Le S&P 500 a connu une croissance remarquable sur la période 1980-2020, reflétant la croissance globale de l’économie américaine malgré les crises, les bulles, et les krachs boursiers. L’indice a réalisé une performance annuelle moyenne de 8,9% (en dollars) sur la période. A noter, qu’en réalité, la performance est encore meilleure, puisque le graphique ci contre ne tient pas compte des dividendes.
En tant qu’indice boursier, le S&P 500 est la “référence” pour mesurer la performance générale du marché boursier américain. Investir dans cet indice vous offre donc de belles opportunités à ne pas manquer. Parmi ces avantages, on peut considérer :
Dans ce tableau, vous trouverez les 10 premières positions de l’indice S&P 500.
Voici une sélection des meilleurs ETF S&P 500. Nous les avons choisis pour leur qualité de réplication, leurs frais réduits et la solidité de leur fournisseur. Nous avons aussi tenu à conserver des ETF éligibles au PEA et des ETF que vous pouvez acheter au sein de meilleurs contrats 
Ce graphique montre l’évolution des performances de trois ETF (BNP Paribas Easy S&P 500 ETF, Amundi S&P 500, et Lyxor PEA S&P 500) de 2019 à 2024. Bien que les trois ETF suivent des tendances très similaires, reflétant la performance de l’indice S&P 500. Toutefois les ETF S&P 500 de Lyxor et d’Amundi (qui sont désormais tous les deux gérés par Amundi) se révèlent meilleurs que l’ETF de la BNP. 
Les ETF sont des instruments financiers très efficaces pour diversifier votre portefeuille  et sont accessibles dans différentes enveloppes fiscales. en ce qui concerne l’investissement dans les ETF S&P 500, voici les étapes à suivre:
-Le Compte-titres : le compte-titres vous offre une grande flexibilité pour investir dans une variété de titres financiers, y compris les ETF. Les gains sont soumis à l’impôt sur les plus-values et aux prélèvements sociaux.
-PEA (Plan d’Épargne en Actions) : ce compte est destiné aux résidents français et permet d’investir dans des actions européennes et des ETF éligibles. Les gains sont exonérés d’impôt après 5 ans de détention, mais restent soumis aux prélèvements sociaux.
-PER (Plan d’Épargne Retraite) : le PER vise à préparer la retraite. Les versements sont déductibles du revenu imposable, mais les fonds sont bloqués jusqu’à la retraite (sauf exceptions).
-Assurance-vie : c’est une enveloppe fiscale qui vous permet d’investir dans une large gamme de supports, dont des ETF. Il offre des avantages fiscaux après 8 ans de détention, notamment sur les gains en capital. 
Il existe plusieurs autres indices boursiers qui rendent compte de la performance des entreprises américaines. C’est donc autant d’alternatives pour investir dans les actions US. Parmi les principaux, vous avez : 
Nous vous recommandons de privilégier les ETF S&P 500 et les ETF Russell 2000 qui sont les plus diversifiés !
Bien que le S&P 500 vous expose aux principales entreprises américaines, il est important de considérer certains aspects dont :
Pour mieux diversifier votre portefeuille, vous pouvez aussi investir dans d’autres ETF : 
Le plus simple est de prendre un exemple : « Amundi CAC 40 UCITS ETF Dist » :
– Amundi : nom de l’émetteur / société de gestion.
– CAC 40 : nom de l’indice de référence répliqué et stratégie.
– UCITS ETF : Indique que l’ETF est conforme à la directive UCITS.
La dernière partie concerne les dividendes :
– « Acc » ou « C » en anglais « Accumulating » : les dividendes dégagés par l’ETF sont capitalisés.
– « Dist. » ou « D » pour « Distributing » : ils sont distribués.
– « C/D » : les deux sont possibles.
Oui, c’est possible ! On vous explique tout dans notre article : Assurance-vie et ETF : lesquels choisir ? (Guide 2023).
Hugo est un spécialiste des placements financiers et des méthodes d’investissement. Titulaire d’un double diplôme de l’ENSAE et de l’Université Paris Cité, il commence sa carrière en salle de marchés avant de créer une société d’investissement en ligne. En 2021, il lance Finance Héros avec l’objectif d’aider les Français à reprendre le pouvoir sur leurs finances personnelles.
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Samir

Bonjour,
Encore merci pour ces articles riches et instructif !
Une question sur les ETF : comment on peut savoir sur quel index il faut investir ?
Exemple 2 : pour le S&P500, on peut en trouver beaucoup qui sont géré par Amundi. Des uns qui sont éligibles pour le PEA, d’autres pour les PER et AV..etc Mais est-ce que tous les index S&P 500 se valent plus ou moins en terme de performance ?
Exemple 2 : Y a t’il une différence entre ces 2 ETF capitalisant (AMUNDI S&P 500 II UCITS ETF ACC vs AMUNDI PEA S&P 500 ESG UCITS ETF ACC) ?
Antoine Ambert

Bonjour,
On peut comparer les ETF notamment sur leur qualité de réplication de l’indice visé. Ces données sont trouvables sur les DICI des ETF.
Concernant votre second exemple, un ETF prend en compte les critères ESG.
Je vous invite à lire ces articles qui devraient vous éclairer :
– Les ETF synthétiques et physiques
– Tout sur les ETF : Définition & Comment Investir !
– Les meilleurs ETF
Alex

Bonjour ,
Tout d’abord merci pour votre site qui répond à beaucoup de mes interrogations !
J’ai un compte sur Degiro, et souhaite donc savoir étape par étape comment investir dans un etf S&P500..
Il faut que j’ouvre un PEA au près de ma banque, que je verse des fonds dessus, pour ensuite en verser sur cette application ?
Merci d’avance pour votre explication !
Antoine

Bonjour Alex,
Si vous avez un compte Degiro, vous avez donc un compte titre ordinaire capable d’accueillir tous types d’instruments financiers : actions, ETF, obligations, SCPI, etc…
Pour investir avec des ETF dans un PEA, vous trouverez vos réponses ici : Investir dans un PEA avec des ETF et Les meilleurs PEA : Comparatif 2023
De même, vous pouvez également investir dans les ETF avec une assurance vie ! Plus d’infos ici : Assurance-vie et ETF : lesquels choisir ? (Guide 2023)
Ludivine

Bonjour,
Chez qui me recommanderiez-vous d’investir dans des ETF S&P 500 sur du long terme ?
J’avais ouvert un compte avec Bourse direct bien que j’avais demandé si ces ETF étaient dispo et une fois inscrite, ce n’est plus possible.
Antoine

Bonjour Ludivine,
Je suis très étonné, vous parlez d’un ETF pour le PEA ?
Vous devriez trouver votre bonheur ici :
Les meilleurs brokers & courtiers en bourse : Comparatif 2023
Jan

Bonjour,
Quand on voit la performance du S&P500, est-il pertinent de diversifier son portefeuille avec d’autres ETF (Europe, Emerging markets…) quand on a un horizon de placement d’au moins 30 ans et une faible aversion au risque, sachant que le portefeuille sera forcément moins performant qu’un S&P500 seul ?
Antoine Ambert

Bonjour Jan,
Je vous trouve bien catégorique sur la performance forcément supérieure du S&P500. 🙂
Par exemple, dans ce document de l’AMF, on peut constater que le CAC 40 surperforme parfois le sp500. De même, investir uniquement sur le SP500 implique un risque de change.
Je vous invite à lire cet article qui pourra peut-être vous éclairer sur la question : Pourquoi et comment diversifier ses placements ?
Et je vous rappelle que les performances passées ne présagent pas des performances futures. 😉
Alain

Bonjour Hugo
je vous remercie pour vos explications toujours très précise. Alors je profite pour vous interroger sur les deux point suivant. Vous préconisez les ETF SP500 en Euro. Mais le cours de ceux-ci prennent ils en compte la variation de la parité EUR/USD? D’autre part, Les ETF figurant sur mon compte dans un établissement financier sont-ils sanctuarisés comme le sont les actions en cas de défaut de ce dernier?
Merci d’avance et bien à vous
Antoine Ambert

Bonjour Alain,
Les ETF répliquant des indices, ils sont soumis au risque de change. Certains ETF couvrent ce risque, ce sont les ETF Hedgés. Mais cette protection à un coût et on vous les déconseille sur le long terme.
D’ailleurs, ce risque de change peut aussi être bénéfique. Par exemple, en 2021 un investisseur sur le S&P 500 en USD a réalisé une performance de 28%, mais cette performance a été portée à 38% pour les investisseurs européens, du fait de la dépréciation de l’euro.
Concernant la garantie des comptes titres, généralement de 20 000 € en Europe, cela couvre tous les titres dont les ETF.
René

Bonsoir Matthieu j’adore ta formation elle est très bien expliquée et tout rien à dire. Et que mon seul vrai problème pour commencer à investir c’est comment allouer les pourcentage de mes ETFs par exemples. Parce que j’arrive pas à repartir ces ETFs dans mon portefeuille.
70% du NASDAQ
15% d’ EUROPE STOCK 600
15% MSCI CHINA
Je souhaite investir sur du très long terme environ 30 ans minimum. Merci beaucoup pour votre réponse
Antoine Ambert

Bonjour René,
Voici un article qui devrait vous aider : Comment choisir ses ETF et constituer un portefeuille ?
ALI

Bonsoir,
Le « BNP Paribas Easy S&P 500 UCITS ETF EUR Capitalisation » semble également être une excellente alternative au Lyxor et Amundi selon vous?
Au cas, où nous portons une attention particulière aux valeurs technologiques pour les années à venir, l’ETF Nasdaq 100 (Lyxor ou Amundi) peut-il constituer une allocation majoritaire dans un portefeuille?
Antoine Ambert

Bonjour,
Cet ETF est une alternative intéressante si les fonds Lyxor et Amundi ne sont pas disponibles chez votre courtier. Il est également éligible au PEA, avec les mêmes frais que le Lyxor PEA soit 0,15%.
Concernant votre question sur le Nasdaq, je ne peux pas vous donner de conseils d’investissement personnalisés. Néanmoins, si telle est votre conviction et/ou que vous avez une connaissance particulière de ce marché, libre à vous de surpondérer votre portefeuille.
Si vous ne l’avez pas encore fait, je vous invite à suivre notre formation gratuite pour bien investir en Bourse juste ici.
Charly

Bonjour Antoine,
Pouvez-vous nous expliquer le fonctionnement d’un ETF « DAILY HEDGED » ?
Qu’est-ce que cela signifie concrètement ? Que dans votre exemple, Amundi converti tous les jours le taux de change ? Ce n’est absolument pas clair pour moi.
Cordialement
Antoine Ambert

Bonjour Charly,
Les fonds Hedged (littéralement « couvert » en anglais) utilisent des produits dérivés pour annuler l’impact du taux de change, comme les swaps.
Néanmoins, comme toute réduction du risque, ce service à un prix et n’est pas vraiment pertinent pour des investissements long terme car ce cout réduira forcément votre performance.
Lautier

Bonjour,
Le comportement du cours du Amundi PEA SP500 n’est pas du tout le même que celui du SP500 qu’il est pourtant sensé répliquer. Est ce que c’est lié aux effets de change uniquement ? Y a t-il des etf eligibles pea qui sont en dollars pour supprimer cet effet ? Merci !
Antoine Ambert

Bonjour,
Effectivement, cela existe, il faut rechercher les ETF « Daily Hedged » comme le AMUNDI ETF PEA S&P 500 UCITS ETF – DAILY HEDGED EUR qui est censé couvrir le risque de change.
Matthieu

Bonjour,
Pouvez vous m’indiquer la différence précise entre FR0011871128 et FR0013412293. Le second « colle » davantage au sp500 que le premier. Lequel faut il privilégier?
Cordialment,
Antoine Ambert

Bonjour Matthieu,
Le second ETF est distribué par Amundi et est « Daily Hedged EUR », ce qui signifie qu’il est censé couvrir le risque de change USD/EUR. Ce que ne propose pas le premier ETF, distribué par Lyxor.
A vous de voir si vous privilégiez avoir un peu plus de sécurité avec le daily hedged ou bien la réplication exacte du Lyxor, selon votre appétence au risque et votre horizon de placement.
Oscar

Bonjour,
Depuis 1 an le S&P500 affiche -14% alors que son ETF Lyxor libellé en euros (LU0496786574) affiche +4% sur la même période. Cette différence est-elle due au renchérissement du dollar par rapport à l’euro depuis 1 an ? Merci!
Hadrien

Bonjour Oscar,
Il y a ce que vous évoquez, le taux de change, qui joue favorablement, mais aussi les dividendes à prendre en compte.
Richter

Bonjour Antoine. C’est la plus grande richesse que de partager . Et je pense que vous l’avez compris TRÈS tôt. Merci pour tout.
J’ai plus un esprit curieux et cartésien de nature. Concernant la bourse, je me suis toujours dit que s’il y a un tel engouement planétaire, c’est qu’il y a FORCÉMENT quelque chose à voir. Je souhaite faire MON premier pas en bourse (#S&P 500).
Comment procéder et pourrais-je profiter de vos lumières?
Cordialement
Antoine Ambert

Bonjour Richter,
Effectivement, il y a des choses à faire avec la Bourse et la toute première est de s’informer. Le premier risque d’un investissement est le manque d’information. Pour vous aider à vous lancer, nous avons créé une mini-formation gratuite en 7 jours.
Il y a également cet article qui pourrait vous intéresser : https://finance-heros.fr/investir-bourse/
Solveg

Bonjour
En cette période de « crise » et de la chute des cours tel Amazon, Netflix…est il encore pertinent de prendre le S&P500 ou mieux vaut il attendre un moment plus opportun ?
Et dans ce cas, quelle serait l’alternative temporaire ? Merci bcp pour le travail que vous faites
Antoine Ambert

Bonjour Solveg et merci pour vos encouragements !
Tout dépend de votre appétence au risque et de votre horizon de placement.
Posez-vous la question : est-ce une opportunité d’investissement de me positionner sur un marché en baisse ? ou juste une source d’inquiétude ?
Vous pouvez aussi consulter notre guide sur l’investissement en temps de crise pour vous éclairer 🙂 https://finance-heros.fr/investir-crise/
Christopher

Bonjour,
Que pensez vous du Lyxor S&P 500 LU1135865084 ?
Entre ce dernier et celui de chez Amundi S&P 500 LU1681048804, lequel privilégier ?
Merci par avance.
Antoine Ambert

Bonjour Christopher,
Au niveau de la composition des deux ETF, c’est évidemment quasiment identique et les variations sont vraiment trop anecdotiques pour pouvoir influencer notre choix.
On peut donc regarder du côté des frais de gestion, et dans ce cas, il faudra privilégier le Lyxor et ses frais sur encours de 0,09%, contre 0,15% chez Amundi
Christopher

Bonjour,
Que pensez-vous de l’ETF S&P 500 EQUAL WEIGHT USD (ACC) ?
Lequel privilégier entre ce dernier et celui de chez AMUNDI que vous suggérez ?
Hadrien

Bonjour Christopher,
L’ETF que vous indiquez ne semble pas être en euro. Ca n’est pas problématique en soi, mais cela crée tout de même une gestion des changements de devises qui vient créer de la complexité, et des frais potentiels à bien gérer au moment de récupérer vos fonds.
Sinon dans l’idéal, nous préconisons le Lyxor, qui a les frais les plus faibles.
BODIER

Bonjour
Je dispose d’un capital retraite que je souhaite investir sur les indices, mais je suis novice en la matière.
Il m’a été conseillé d’investir sur ces indices en prenant une assurance vie en support.
Mais laquelle ?
Hadrien

Bonjour,
Nous vous invitons à consulter notre comparatif sur les meilleures assurances-vie : https://finance-heros.fr/meilleure-assurance-vie/ .
En espérant que vous y trouverez votre bonheur !
Kevin

Bonjour,
L’analyse est très intéressante et m’intéresse beaucoup.
J’ai beaucoup appris grâce a vous et je vous en remercie énormément.
Je suis sur la plate-forme « Trade Republic », que vous conseillez également, et j’aimerais savoir ce que vous pensez de Core S&P 500 USD (Acc)?
En vous remerciant et hâte d’élargir ma curiosité chez vous.
Hugo

Bonjour, Je pense que vous faites allusion à l’ETF d’iSahres qui est aussi très bien !
Sébastien

Bonjour,
Sur mon pea j’ai un etf s&p500 et un Nasdaq100, est-ce nécessaire ou est ce que je fais un doublon qui n’ait pas utile ? Devrais je garder que le s&p500 et ainsi investir d’avantage dessus ?
Merci à vous pour tout vos conseils.
Hugo

Bonjour Sebastien,
l’ETF Nasdaq100 se focalise sur les actions américaines de « la tech ». La plupart sont incluse dans le S&P 500. C’est donc plus un doublon qu’autre chose, à moins que vous ne vouliez volontairement surpondérer la tech américaine.
Fabrice

Bonjour,
Un grand merci pour votre site et toutes les informations.
Que pensez-vous de l’etf sp500 de BNP le ese isin FR0011550185 par rapport à celui de Lyxor et Amundi en PEA?
Et faut-il toujours privilégier le lyxor apr rapport au rachat par Amundi?
Hadrien Miara

Bonjour Fabrice,
Les ETF visant à répliquer les indices boursiers, leurs performances seront très proches.
Je vous invite donc à privilégier l’ETF S&P500 que vous aurez « sous la main » plutôt que d’ouvrir un compte autre part si vous deviez le faire.
Concernant Lyxor et Amundi, il faut aller voir du côté des frais quelles sont les différences. Mais il n’est pas impossible qu’à terme cela soit harmonisé et qu’il n’y ait plus de différence.
Ravi que le site vous plaise !


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Catégorisé:

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