Mis à jour le 30 décembre 2024
par Hugo Bompard
La SCPI Transitions Europe fut lancée récemment, fin 2022. Sa société mère est Arkea REIM, qui fait donc partie du groupe bancaire mutualiste Crédit Mutuel. Très ambitieuse, elle affiche un taux de distribution cible de 7%, sensiblement supérieur à ce vise habituellement la concurrence (plutôt aux alentours de 5%).
🥇 Avec le meilleur taux de distribution en 2023, à 8,16%, le moins qu’on puisse dire c’est que son entrée en matière est réussie ! Et d’ailleurs, la SCPI d’Arkea intègre d’entrée de jeu la 6ème position de notre classement de plus de 100 SCPI du marché.
Faisant partie du top 20 de notre classement des SCPI en 2024, la SCPI Transitions Europe se voit recevoir un SCPI Award de Finance Héros dès sa première année.
La stratégie d’investissement de la SCPI Transitions Europe s’articule autour des nouveaux usages, et a pour terrain de jeu l’Europe, comme son nom l’indique.
Plutôt orientée vers l’immobilier d’entreprise, le type d’actifs recherchés restent cependant varié : éducation, santé, logistique, locaux d’activité, bureaux…
🌳 Transitions Europe étant une SCPI labellisé Investissement Socialement Responsable (ISR), le dénominateur commun de ses actifs immobiliers doit être un objectif de transition écologique et d’engagement sociétal.
🌍 Au niveau géographique, au delà de la France, la SCPI d’Arkea REIM a déjà investi en Espagne, ou encore aux Pays-Bas.
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Voici ce qu’on peut retenir de favorable concernant cette SCPI :
Passons aux défauts de la SCPI :
Voici les taux de rendement et le taux de revalorisation des parts de Transitions Europe sur ces dernières années.
Cela amène quelques commentaires :
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Transitions Europe est une SCPI diversifiée, qui investit dans différents secteurs :
De notre point vue, cette SCPI devrait continuer à développer son patrimoine, lequel est concentré sur 9 biens et 6 locataires.
Voici le détail de la répartition géographique de cette SCPI :
Et voici la répartition sectorielle des biens de la SCPI :
Transitions Europe peut être souscrite auprès d’un courtier. Nous vous conseillons d’avoir recours aux conseils d’un expert de l’immobilier qui pourra vous aider à structurer votre investissement (investissement de SCPI à crédit ou SCPI de démembrement par exemple).
Voici notre selection :
Oui la SCPI Transitions Europe est éligible dans une assurance vie. Etant gérée par Arkea REIM, c’est d’ailleurs tout naturellement que ce fonds immobilier soit disponible dans le contrat d’assurance-vie Fortuneo. Pour rappel, cette banque en ligne appartient au groupe Crédit Mutuel Arkea.
Ce mode de souscription peut être avantageux d’un point de vue fiscal et successoral. De plus, sachez que contrairement au livret A ou au PEA, vous pouvez ouvrir plusieurs contrats d’assurance-vie.
Pour investir dans des SCPI depuis une assurance-vie, nous vous conseillons la lecture de notre comparatif des meilleures assurances-vie.
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Pensez à diversifier vos investissements en vous constituant un portefeuille de plusieurs SCPI. Voici notre palmarès pour vous y aider ! Retrouver le classement de toutes les SCPI ici.
SCPI à capital Variable gérée par IROKO depuis septembre 2020.
SCPI à capital Variable gérée par REMAKE AM depuis février 2022.
SCPI à capital Variable gérée par EPSILON CAPITAL depuis décembre 2021.
SCPI à capital Variable gérée par Arkea Reim depuis novembre 2022.
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SCPI à capital Variable gérée par SOGENIAL IMMOBILIER depuis novembre 2018.
jusqu’à 3.5% de cashback
Une SCPI est Société Civile de Placement qui gère un parc immobilier et dans laquelle vous pouvez investir. Dans ce cas vous vous portez acquéreur de parts et devenez, de facto, propriétaire d’une partie des biens. À ce titre, vous touchez une fraction des loyers au prorata de votre investissement.
La SCPI est solution parmi d’autres pour investir dans ce qu’on appelle parfois la « pierre papier « .
Une SCPI à capital Fixe définit le montant de son capital dans ses statuts et celui-ci ne peut être dépassé ou réduit (sauf en cas d’augmentation de capital). Par conséquent, le jour où vous souhaitez revendre des parts vous devez trouver quelqu’un pour vous les racheter sur le marché secondaire, à un prix déterminé par l’offre et la demande.
Une SCPI à capital variable peut émettre et racheter des parts. Elle peut donc animer la liquidité des parts et vous les racheter le jour où vous souhaitez sortir. Le prix est par ailleurs fixé en fonction de la valeur des actifs sous-jacents.
Une SCPI à capital variable procurera donc davantage de liquidités à la revente.
Les frais d’entrée sont prélevés à la souscription des parts. Ils rémunèrent la société de gestion et le distributeur.
Par contre, si vous achetez des parts de SCPI à capital fixe sur le marché secondaire, il n’y a pas de frais de souscription (il peut toutefois y avoir des frais d’intermédiation). Il faudra par contre s’acquitter de droits d’enregistrement forfaitaires de 5%.
On vous dit tout sur les frais des SCPI ici (frais de souscription et frais de gestion).
Les frais de gestion sont prélevés à chaque fois que des loyers vous sont versés et ils sont proportionnels au montant des loyers.
Le taux d’occupation mesure la fraction des biens immobiliers effectivement loués (et non vacants). Une SCPI avec un bon taux d’occupation rentabilise donc bien ses actifs.
Le délai de jouissance est une période de temps pendant laquelle vous ne touchez pas les loyers suite à votre la souscription. Elle est généralement de quelques mois.
Le report à nouveau correspond à des « réserves » faites par la SCPI. Le RAN est souvent exprimé en pourcentage de l’encours ou en jours. Par exemple, une SCPI qui a 100 jours de reports à nouveau est en mesure de payer 100 jours de loyers grâce à ses réserves. Un RAN élevé est donc bon signe !
Les SCPI présentent l’avantage de dégager un rendement stable et régulier avec une prise de risque plus faible que la bourse. Investir dans des SCPI est donc particulièrement adapté si vous avez déjà un capital constitué et que vous souhaitez sn tirer un revenu complémentaire, par exemple à votre retraite.
Pour vous constituer un capital, investir en bourse sera probablement plus efficace, même si l’investissement à crédit dans des SCPI sera également un bon moyen d’y parvenir.
Oui, une SCPI étant un investissement immobilier, celle-ci est soumise à l’IFI. Le montant à déclarer vous est communiqué par la société de gestion dans l’IFU annuel (Imprimé Fiscal Unique). Ce montant ne tient compte que de la part des actifs immobiliers de la SCPI (cette dernière pouvant détenir des liquidités et d’autres actifs financiers de manière marginale).
Notez que les parts de SCPI entrent dans l’IFI même si vous investissez dans une SCPI via une assurance-vie. Seule l’acquisition de SCPI en nue-propriété n’entre pas dans l’assiette de l’IFI.
Oui, c’est possible, mais la plupart des contrats ne le permet pas. Cela dépend de l’assurance-vie et du PER (Plan d’épargne retraite), ainsi que de la SCPI.
Les entreprises peuvent placer leurs excédents de trésorerie dans des SCPI. D’ailleurs, nous leur recommandons d’investir dans l’ usufruit des SCPI. En effet, les SCPI en usufruit sont particulièrement intéressantes d’un point de vue fiscal : l’amortissement du placement vient diminuer la base imposable de l’entreprise et ainsi booster le rendement net de l’investissement.
Hugo est un spécialiste des placements financiers et des méthodes d’investissement. Titulaire d’un double diplôme de l’ENSAE et de l’Université Paris Cité, il commence sa carrière en salle de marchés avant de créer une société d’investissement en ligne. En 2021, il lance Finance Héros avec l’objectif d’aider les Français à reprendre le pouvoir sur leurs finances personnelles.
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Mehdi
Bonsoir,
Quelqu’un a t’il analysé les frais dans cette SCPI en assurance Vie ?
A lire les données sur Fortunéo :
https://www.fortuneo.fr/assurance-vie/transitions-europe
* Frais de souscription : 2.5+7.69 = 10.19%
Exemple : Investissement de 100euros au 01/01/24 => 100*(1-0.1019) = 89,81euros
Qui travaille toute l’année à par exemple 7% * 85% (Montant du coupon) =6% => 89,81euros *1.06 = 95.2
Année suivante idem => 95.2 * 1.06 (au mieux si rendement répété) = 101 euros
…
Imaginons 10 ans à 6% (7%*0.85) => 160,83 euros
Des frais à la revente (sortie) dans le contrat ?
==> Est ce bien le calcul à réaliser ?
==> Quelqu’un sait à quoi correspond sur le site fortunéo « Taux de rétrocession Fortuneo sur encours gérés » à 0.35 ?
Cdlt,
Hadrien Miara
Bonjour Mehdi,
J’ai moi–même souscrit à la SCPI Transitions Europe via mon contrat Fortuneo Vie (car j’en ai un depuis 2014), notamment car je voulais tester, et la SCPI semble mieux que d’autres que j’avais avant.
Les calculs en SCPI sont un peu tordus, mais ce que je comprends c’est que le fonctionnement est plutôt :
Si la SCPI fait 7% par an, vous touchez 5.95% de votre investissement, et si celui-ci est de 100€, cela fait 5.95€. Le taux de distribution se calcule sur le prix de part, sans prendre en compte les commissions de souscription.
Par ailleurs, il n’y a pas d’intérêts composés automatiques, car il est indiqué que les revenus sont versés sur le fonds en euros Suravenir Rendement 2. Donc si vous voulez réinvestir vos gains dans la SCPI, il faut faire un arbitrage manuellement.
A la revente, vous vendez la valeur d’achat moins la commission de souscription, soit 180€ actuellement, comme indiqué sur la page.
Enfin le taux de rétrocession correspond aux frais de gestion annuels du contrat d’assurance vie sur cette unité de compte.
Je vous invite aussi à lire mon article sur les SCPI en assurance-vie pour plus d’infos.
AUBERT
Bonjour,
Je pense que le fait de dire que cette SCPI n’est pas éligible à l’assurance-vie est une erreur. Je viens d’investir sur cette SCPI dans mon contrat d’AV chez Fortunéo.
Bonne journée
Hadrien Miara
Bonjour,
Oui vous avez tout à fait raison, j’ai également une assurance-vie chez Fortuneo et j’ai vu le contrat récemment. Je fais la modification de suite, merci pour votre lecture attentive !
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