Investissement
Avec la récente baisse des taux d’intérêt, les investisseurs voient une occasion en or de renforcer leur patrimoine immobilier via les meilleures SCPI 2024. Après deux ans de turbulences ayant affecté de nombreux acteurs du secteur, le marché des sociétés civiles de placement immobilier (SCPI) se relève et profite d’un contexte financier favorable. Inovéa, réseau indépendant de conseillers en gestion de patrimoine, met en lumière les SCPI les plus performantes de cette année, sélectionnées pour leurs rendements élevés et leur diversité sectorielle et géographique. Découvrez les stratégies et avantages des SCPI les plus recommandées pour 2024.
Sommaire :
Le contexte actuel de baisse des taux d’intérêt offre une occasion unique pour les investisseurs en SCPI de maximiser leurs rendements. Après une période de correction qui a vu certaines SCPI perdre jusqu’à 39 % de leur valeur depuis 2022, le marché revient en force.
En effet, cette correction a agi comme un signal d’alarme. En cela, elle rappelle aux investisseurs l’importance de diversifier leurs investissements pour mieux maîtriser le risque. Dans ce contexte favorable, les SCPI deviennent un choix de premier ordre pour les investisseurs souhaitant construire un portefeuille résilient et performant.
Inovéa, grâce à son réseau de conseillers, a identifié sept SCPI particulièrement prometteuses pour 2024. Ces dernières sont sélectionnées pour leur diversification géographique, leur orientation sectorielle et leur rendement attractif. Voici une présentation détaillée de ces meilleures SCPI en 2024 ainsi que des avis d’experts pour mieux comprendre leurs avantages respectifs.
Corum Origin se distingue comme l’une des meilleures SCPI en 2024. Parmi les plus diversifiées du marché.
Selon Nicolas Buxerolles, responsable du développement d’Inovéa : « Créée en 2012, cette SCPI européenne est une référence. Elle profite d’une grande diversification, d’un taux de distribution supérieur à la moyenne du marché et dépasse chaque année son objectif de rendement. »
Grâce à une gestion proactive et une exposition paneuropéenne, Corum Origin s’impose comme une valeur sûre pour diversifier un portefeuille.
Pour les investisseurs cherchant des performances en croissance rapide, Transition Europe s’avère prometteuse. Lancée en 2022, cette SCPI affiche un rendement élevé dès sa première année d’exploitation.
Comme l’explique Nicolas Buxerolles, « Lancée fin 2022, cette SCPI européenne a frappé fort avec sa distribution 2023. Elle affiche un potentiel similaire, avec une collecte solide et un portefeuille immobilier en pleine expansion. »
Du côté des SCPI axées sur le marché français, Cristal Life et Cristal Rente se révèlent particulièrement intéressantes.
« Ces deux SCPI sont principalement axées sur le marché français, avec des indicateurs très positifs quant au style de gestion, taux de distribution et valeur de reconstitution. Bien qu’elles soient moins diversifiées géographiquement, elles sont séduisantes dans une allocation, » ajoute Nicolas Buxerolles.
Ces SCPI se concentrent respectivement sur une diversification générale en France pour Cristal Life et sur le secteur du commerce pour Cristal Rente. Ainsi, elles répondent à des stratégies d’investissement spécifiques.
Kyaneos Pierre, dédiée à l’immobilier résidentiel durable, se distingue par son positionnement unique.
Nicoles Buxerolles précise : « Une SCPI investie dans l’immobilier résidentiel, un positionnement rare puisque la majorité des SCPI est focalisée sur l’immobilier professionnel. Sa bonne gestion et ce choix thématique en font une valeur unique en termes de diversification SCPI. »
Enfin, deux SCPI thématiques, ActivImmo et NCAP Éducation Santé, surfent sur des tendances de fond. ActivImmo bénéficie de l’essor du e-commerce. Tandis que NCAP Éducation Santé mise sur des secteurs porteurs et résilients.
« Ces SCPI thématiques, respectivement spécialisées dans la logistique et le secteur de la santé/éducation, bénéficient de tendances structurelles porteuses. Ce qui les placent en bonne position dans les allocations de nos conseillers en gestion de patrimoine, » conclut Nicolas Buxerolles.
L’effet de levier immobilier est une stratégie de choix pour optimiser un investissement en SCPI en période de taux bas. En combinant le crédit bancaire au rendement des parts, un investisseur peut ainsi accroître son patrimoine tout en minimisant son apport personnel. Dans un exemple classique, un prêt de 100 000 € sur 20 ans à un taux de 3,5 % se rembourse avec des mensualités de 600 €.
Si le rendement moyen des SCPI sélectionnées est de 6 %, l’investisseur obtient 6 000 € de revenus annuels. Ce qui couvre ainsi une grande partie des remboursements, avec seulement 100 € d’effort d’épargne par mois. Ce montage financier est particulièrement avantageux. Et, cela, notamment pour les SCPI comme Transition Europe et Cristal Life qui affichent des taux de distribution élevés.
Légende : Simulation d’un investissement en SCPI utilisant l’effet de levier. Ce tableau montre comment, grâce à un effort d’épargne limité, un investisseur peut acquérir un patrimoine immobilier conséquent en SCPI et générer des revenus réguliers.
L’évolution récente des SCPI permet aux investisseurs de bénéficier d’une diversification sans précédent. Outre les investissements traditionnels dans l’immobilier de bureau, les SCPI offrent aujourd’hui un éventail de thématiques spécifiques :
Cette spécialisation thématique s’accompagne d’une diversification géographique étendue. Par exemple, des SCPI comme Corum Origin ou Transition Europe offrent une exposition à l’ensemble du marché européen. Grâce à cette approche, les investisseurs bénéficient d’une réduction du risque lié à la volatilité d’un seul marché local.
Cette diversité de choix est particulièrement attractive pour les investisseurs cherchant à structurer un portefeuille équilibré.
Comme le souligne Nicolas Buxerolles, « Les SCPI thématiques, comme celles investies dans la logistique ou la santé, bénéficient de tendances structurelles porteuses qui les placent en bonne position dans les allocations de nos conseillers en gestion de patrimoine. »
Grâce à cette répartition sectorielle et géographique, les meilleures SCPI 2024 demeurent un choix stratégique pour optimiser le couple rendement/risque. En effet, des SCPI comme Corum Origin ou Transition Europe offrent une exposition diversifiée à l’échelle européenne, réduisant ainsi le risque lié à la volatilité d’un seul marché local.
Rédactrice en chef de Monimmeuble.com. Isabelle DAHAN est consultante dans les domaines de l’Internet et du Marketing immobilier depuis 10 ans. Elle est membre de l’AJIBAT www.ajibat.com, l’association des journalistes de l’habitat et de la ville. Elle a créé le site www.monimmeuble.com en avril 2000.
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