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Investissez dans l’économie réelle à travers TPE et PME afin de participer à leur développement et à leur financement en capital
Avec meilleurtaux placement, vous pouvez investir dans l’économie réelle et participer au développement et au financement en capital de petites et moyennes entreprises (TPE et PME) à travers des fonds de Capital Investissement ou « Private Equity ».
FCPR de rendement
L’investissement dans des obligations de sociétés non cotées en bourse pour aller chercher un rendement élevé avec un rapport risque / rendement équilibré.
Nos conseillers sont joignables au 01 47 20 33 00 (service et appel gratuits) du lundi au vendredi de 9h à 19h en continu.
L’économie réelle désigne les activités économiques visant à produire des biens et des services. Ces échanges sont considérés comme « réels » car ils servent à acheter des biens, payer les salaires, etc. Pour simplifier, tous les échanges d’argent contre quelque chose en retour (un bien, une charge, etc.) entrent dans le concept d’économie réelle. Cela vaut également pour l’achat d’un bien immobilier par un particulier par exemple, en achetant son bien, il va échanger son argent contre un bien tangible, générant de la valeur pour lui et l’entreprise vendeuse.
Cela s’oppose à l’économie financière où l’argent s’échange contre de l’argent sous forme d’actions, de titres, etc. Dans ce cas, l’argent reste dématérialisé et souvent sur les marchés (obligataire, monétaire, bourse, etc.).
Investir dans l’économie réelle implique donc de participer à la vie des entreprises locales, souvent des PME. Ces entreprises sont généralement décorrélées des marchés financiers et donc non cotées en bourse.
Le private equity (capital-risque ou capital-investissement en français) est une prise de participation dans le capital de petites et moyennes entreprises (PME). C’est une manière d’investir dans l’économie réelle en accompagnant le financement d’entreprises en échange d’une recherche de plus-value (non garantie).
Des fonds d’investissement vont choisir des sociétés avec un besoin de capitaux (en injectant de l’argent ou en entrant au capital par exemple) et accompagnent également souvent l’entreprise dans sa gouvernance.
Certaines entreprises ont également recours au private equity lorsqu’elles n’arrivent pas à emprunter aux banques traditionnelles. Les sociétés de gestion étant plus habituées à avoir des dossiers atypiques et disposant de nombreux modes d’investissement.
Le private equity intervient à différents stades de la vie des sociétés non cotées. Généralement, le financement des entreprises via l’économie réelle est un investissement à moyen terme, il est conseillé de le conserver durant 8 à 10 ans minimum. Cela permet aux entreprises non cotées d’avoir le temps de se développer et de générer un chiffre d’affaires plus élevé pour un meilleur rendement.
Le capital investissement est une solution provisoire pour soutenir les entreprises. La sortie devra alors être envisagée, elle se déroule de plusieurs manières :
Redonner du sens à son épargne : le Capital Investissement est un outil de diversification du patrimoine et qui permet de soutenir le développement de l’économie réelle. De plus en plus d’épargnants souhaitent investir dans des actifs décorrélés des marchés financiers pour limiter le risque lié aux fluctuations des marchés boursiers et soutenir des entreprises locales.
De même, le private equity peut être un investissement à considérer pour les épargnants recherchant la diversification et souhaitant, en échange d’un risque de perte en capital, prendre du risque.
Bénéficier de l’expertise des sociétés de gestion (Nextstage, Amundi…) : pour sélectionner les thématiques, les classes d’actifs et les fonds sur lesquels investir. En effet, il est très complexe d’investir directement dans une PME, c’est pourquoi certains assets gèrent des fonds communs de placement à risques (FCPR). Les fonds d’investissement spécialisés prennent en charge la gestion de vos investissements, vous n’avez pas à vous occuper de la gestion des fonds, nul besoin de vous y connaître en entreprises innovantes et plus généralement en marché de capital investissement.
L’investisseur peut espérer de bons rendements (10,1 % en 2022 pour le capital-investissement français selon France Invest).
Naturellement, il s’agit de placements à risque, le capital investi n’est pas sécurisé. Les fonds investis doivent s’adapter au niveau de risque que vous êtes capable d’assumer selon votre profil d’investisseur. Autre bémol : des frais de gestion sont imputés par la société d’investissement. Toutefois, avec ces frais, vos fonds sont gérés par des experts.
Bon à savoir : si l’on parle de FCPR en matière de private equity, d’autres fonds peuvent être envisagés à l’image des FPCI (fonds professionnels de capital investissement), SLP (société de libre partenariat) ou encore SCR (société de capital-risque).
Les FCPR de rendement sont les véhicules de placement permettant d’accéder au private equity et donc d’investir dans l’économie réelle. Ils sont conçus pour investir dans des titres de sociétés non cotées. Pour un épargnant, il s’agit du meilleur placement s’il cherche à investir dans l’économie réelle.
La société de gestion crée un FCPR à travers lequel elle va investir dans différentes sociétés pour ses investisseurs en prenant soin de sélectionner les meilleurs profils d’entreprises, mais également en diversifiant les secteurs d’activités. Il existe diverses méthodes d’investissement pour la société de gestion. Chaque FCPR peut choisir une ou plusieurs de ses méthodes, souvent détaillées dans la notice d’information du fonds :
Le capital investissement est une participation au capital d’entreprises non cotées afin de stimuler l’économie et accompagner les sociétés à différents stades de leur vie.
Vous investissez via des gestionnaires qui vont apporter des financements aux entreprises pour générer, à terme, une plus-value lors de la revente des titres.
Tout investisseur peut choisir la private equity, le montant de votre financement sera à la mesure de votre budget, de votre situation financière et de vos objectifs de placement. Tandis que certains fonds sont accessibles à partir de 100 000 €, d’autres permettent un investissement plus modeste (quelques milliers d’euros), c’est notamment le cas pour les fonds sélectionnés par Meilleurtaux Placement.
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