Mis à jour le 18 décembre 2024
par Hugo Bompard
L’intelligence artificielle (IA) est sans doute l’une des révolutions technologiques les plus marquantes de ces dernières années. Parmi les nombreuses avancées dans ce domaine, le succès de Chat GPT illustre bien le potentiel révolutionnaire de l’IA conversationnelle. L’assistant virtuel a atteint 1 million d’utilisateurs en seulement 5 jours après son lancement en novembre 2022, un record pour une application grand public.
Cependant, bien avant cette réussite, les robots autonomes, les assistants virtuels, et d’autres technologies intelligentes transformaient déjà notre quotidien.
Que vous soyez un investisseur novice ou expérimenté, dans cet article, on vous explique comment profiter de la croissance folle du secteur de l’IA avec les meilleurs ETF.
Un ETF, également appelé tracker, est un instrument financier qui peut être acheté et vendu en bourse de la même manière qu’une action individuelle. Les ETF sont conçus pour suivre une variété d’actifs, allant d’un indice boursier à un ensemble diversifié de titres. Ils sont appréciés pour leurs frais de gestion réduits, leur liquidité et leur capacité à offrir une diversification.
Dans le cas des ETF sur l’intelligence artificielle (IA), ces derniers visent à reproduire la performance d’un indice boursier composé d’entreprises qui sont activement impliquées dans le développement et l’utilisation de l’IA.
Un ETF spécialisé dans l’intelligence artificielle investit dans plusieurs dizaines d’entreprises :
L’intelligence artificielle n’en est qu’à ses débuts, mais certaines applications sont déjà très prometteuses pour l’avenir. Certains mastodontes de la tech américaine commercialisent des applications utilisant un degré avancé d’intelligence artificielle. C’est le cas des assistants à commande vocale comme Siri et Alexa, des voitures semi-autonomes de Tesla ou encore du moteur de recherche de Google.
Mais cela n’est rien comparé aux promesses de l’IA générative. En effet, OpenAI, l’entreprise derrière ChatGPT prévoit de développer une super intelligence artificielle (AGI) d’ici 2028, en investissant 100 milliards de dollars. Le succès des entreprises de l’IA pourrait bien être à la hauteur de celui des géants de l’internet comme Google, Facebook ou Amazon.
En plus de tous ces avantages, investir dans l’intelligence artificielle vous permet, avant tout, de diversifier votre portefeuille en vous exposant à ces entreprises innovantes.
Notez que après son pari plutôt raté sur le metaverse, Meta, la maison mère de Facebook a engagé des investissements colossaux dans l’IA.
Ces fonds ne sont malheureusement pas éligibles au PEA. En revanche, vous pouvez les acheter dans un compte-titres, une assurance-vie ou un PER.
Si vous souhaitez en savoir plus sur ces enveloppes fiscales, nous vous invitons à consulter notre comparatif des meilleurs courtiers en trading, meilleures assurances-vie, meilleurs PER.
Il n’y a malheureusement pas d’ETF sectoriels spécifiques à l’intelligence artificielle éligibles au PEA. Cependant, une alternative consiste à investir dans des ETF qui, bien qu’ils ne soient pas exclusivement dédiés à l’IA, incluent des entreprises majeures du secteur technologique. En effet, il y a de fortes chances que les entreprises dominantes de l’IA de demain soient les géants d’internet d’aujourd’hui. On peut penser à Google, Amazon, Tesla, etc..
Voici deux ETF orientés vers la tech éligibles au PEA qui peuvent indirectement vous exposer au secteur de l’IA :
Le graphique compare les performances de trois ETF spécialisés dans l’intelligence artificielle : Xtrackers AI & Big Data, WisdomTree AI, et Global X Robotics & AI Thematic.
Si vous aviez investi dans l’ETF Xtrackers ou Wisdom Tree en 2020, vous aurez donc plus que doublé votre capital, ce qui est une performance hors norme pour un investissement boursier sur une durée inférieure à 5 ans.
Une première façon d’investir dans l’intelligence artificielle serait de sélectionner une poignée d’actions d’entreprises prometteuses du secteur. Néanmoins, en procédant ainsi, votre portefeuille serait peu diversifié. Vous seriez aussi obligé de consacrer pas mal de temps à la construction et au maintien de votre portefeuille. C’est pourquoi on recommande plutôt l’utilisation d’un ETF.
Vous pouvez investir dans un ETF sur l’intelligence artificielle à travers:
Il n’existe pas d’ETF IA éligibles au PEA, mais vous pouvez utiliser des ETF alternatifs, comme vu précédemment.
Voici un tableau des principales entreprises présentes dans les ETF sur l’intelligence artificielle, avec leur pays d’origine :
Elles jouent un rôle crucial dans le développement et l’application des technologies d’IA à travers le monde. Ces entreprises sont majoritairement basées aux États-Unis, à l’exception de Baidu qui est une entreprise chinoise.
Ci-dessous vous avez une rapide description des trois premières du tableau:
Pour certains analystes, l’intelligence artificielle est une opportunité d’investissement aussi importante qu’internet. Cette technologie a vocation à se répandre dans tous les secteurs économiques : les médias, la santé, l’automobile, et la finance etc… Nous sommes potentiellement au tout début d’une révolution technologique qui n’a pas fini de nous surprendre.
Néanmoins, certains défis potentiels, tels que les changements légaux et réglementaires, les pénuries d’approvisionnement, ainsi que les considérations politiques et éthiques entourant l’adoption généralisée des systèmes d’IA et leurs impacts écologiques sont à prendre en compte.
De plus, le succès de l’IA peut aussi être attribué à un “effet de mode”, tout le monde en parle et souhaite investir, ce qui risque de survaloriser les entreprises spécialisées dans le domaine.
En outre, l’intégration d’un ETF axé sur l’intelligence artificielle dans votre portefeuille doit s’inscrire dans une stratégie d’investissement globale. En effet, un ETF IA ne devrait représenter qu’une partie de votre portefeuille afin de maintenir une bonne diversification. Pour cela, nous vous recommandons également des ETF plus larges, tels que:
Vous pourriez, par exemple, ajouter une composante IA plus forte en combinant ces ETF généralistes avec des ETF spécialisés dans l’intelligence artificielle.
Le plus simple est de prendre un exemple : « Amundi CAC 40 UCITS ETF Dist » :
– Amundi : nom de l’émetteur / société de gestion.
– CAC 40 : nom de l’indice de référence répliqué et stratégie.
– UCITS ETF : Indique que l’ETF est conforme à la directive UCITS.
La dernière partie concerne les dividendes :
– « Acc » ou « C » en anglais « Accumulating » : les dividendes dégagés par l’ETF sont capitalisés.
– « Dist. » ou « D » pour « Distributing » : ils sont distribués.
– « C/D » : les deux sont possibles.
Oui, c’est possible ! On vous explique tout dans notre article : Assurance-vie et ETF : lesquels choisir ? (Guide 2023).
À ce jour, il n’y a malheureusement pas d’ETF IA éligible au PEA.
Hugo est un spécialiste des placements financiers et des méthodes d’investissement. Titulaire d’un double diplôme de l’ENSAE et de l’Université Paris Cité, il commence sa carrière en salle de marchés avant de créer une société d’investissement en ligne. En 2021, il lance Finance Héros avec l’objectif d’aider les Français à reprendre le pouvoir sur leurs finances personnelles.
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Pascal
Bonjour.
l’ETF US37954Y7159 ne semble pas disponible sur Degiro. Je ne l’y trouve pas.
Antoine Ambert
Bonjour Pascal,
D’autre ETF sont disponibles pour investir sur l’IA, comme par exemple :
– WISDOMTREE ARTIF INTEL IE00BDVPNG13
– Xtrackers Artific Intellig and BigDataUCITS ETF 1C IE00BGV5VN51
– L&G Artificial Intelligence UCITS ETF IE00BK5BCD43
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