Mis à jour le 18 décembre 2024
par Hugo Bompard
Le continent africain est le moins développé du monde. Mais cela en fait aussi une région avec un fort potentiel de croissance. La croissance du continent africain a d’ailleurs été supérieure à la croissance mondiale ces dernières années. Le continent jouit par ailleurs de vastes ressources naturelles et d’une démographie vigoureuse.
Comment investir en Afrique ? Vous pouvez facilement profiter de la croissance des pays africains avec un ETF. Bien que les ETF qui couvrent l’Afrique ne soient pas très courants, nous avons fait une sélection qui vous permettra d’investir dans des sociétés africaines depuis un PEA ou un compte-titres.
Les ETF (Exchange Traded Fund) aussi appelés trackers, sont des fonds d’investissement cotés en bourse. Ils répliquent l’évolution d’un indice boursier, offrant ainsi une large diversification et des frais réduits.
En ce qui concerne l’Afrique, le choix des indices de référence est encore assez limité. Deux options s’offrent à vous :
Pour maximiser la diversification de votre placement, c’est la première option que nous vous recommandons. On y reviendra un peu plus bas.
Malgré les défis auxquels l’Afrique fait face, elle attire de plus en plus d’investisseurs. Investir en Afrique avec un ETF vous permettra notamment de bénéficier:
Il y’a trois principaux indices boursiers en Afrique, parmi lesquels l’un est exclusivement constitué d’actions sud-africaines:
Ce graphique présente les performances à long terme des deux indices boursiers phares en Afrique : le SGI Pan Africa et le MSCI South Africa.
L’indice MSCI South Africa affiche une performance supérieure à celle de l’indice SGI Pan Africa sur toute la période observée. La performance de ce dernier peut être attribuée au fait que l’Afrique du Sud est l’un des pays les plus développés d’Afrique. Son marché financier est donc plus mature que les autres marchés financiers africains.
Globalement, les performances de ces indices sont faibles comparés à d’autres indices de marchés développés.
Par ailleurs, la bourse sud-africaine ne reflète pas encore le potentiel économique du pays.
Ces trois ETFs axés sur les marchés africains vous offrent des options d’investissements intéressantes avec une bonne diversification. Cependant, l’ETF iShares MSCI South Africa se distingue par son focus spécifique sur les actions sud-africaines, offrant une opportunité d’investissement dans l’un des marchés les plus développés d’Afrique. Aucun de ces ETF n’est éligible au Plan d’Épargne en Actions (PEA). Cela signifie que pour investir dans ces produits, il faut utiliser un compte-titres ordinaire.
Si vous n’avez pas encore de compte-titres, vous pouvez retrouver notre comparatif des meilleurs brokers ici.
Ces 3 ETF présentent des tendances similaires. Cependant,sur l’historique analysé, l’ETF Amundi Pan Africa montre une meilleure performance et maintient une tendance haussière plus marquée comparée aux autres.
Bien que les ETF Afrique ne soient pas éligibles au PEA ou à l‘assurance-vie, vous pouvez tirer parti de la croissance économique des pays africains en investissant un compte-titres ordinaire
Voici les étapes à suivre :
Le compte-titres vous offre également une grande liberté dans le choix des supports d’investissement, y compris les ETF sur les marchés émergents africains.
Pour en savoir plus, nous vous recommandons de consulter nos comparatifs des meilleurs courtiers en bourse.
L’Afrique est actuellement le théâtre d’une croissance rapide dans le secteur financier, offrant de nombreuses opportunités d’investissement prometteuses. Cependant, cette expansion s’accompagne de défis importants que vous devez considérer.
En effet, les marchés financiers africains sont peu développés, en plus d’être étroits, ils sont peu liquides dans la plupart des pays, limitant leur capacité à attirer des investissements domestiques et étrangers. Seuls quelques pays comme le Nigeria, le Kenya et l’Afrique du Sud ont des marchés plus développés.Selon les conditions du marché, les actions d’un seul pays peuvent constituer une part significative d’un indice suivi par un ETF africain.
De plus, l’infrastructure technologique insuffisante pose également un problème. Bien que l’adoption des technologies mobiles et numériques ainsi que le développement des fintechs soient en forte progression, de nombreux secteurs dépendent encore de systèmes obsolètes et peu sécurisés, ce qui peut rendre difficile les échanges.
Par ailleurs , le manque de réglementation et de données pertinentes ainsi que les risques politiques sont un obstacle majeur au développement des marchés financiers en Afrique. Des initiatives sont nécessaires pour améliorer la transparence, la liquidité et la stabilité de ces marchés, ce qui permettra de lever des capitaux plus efficacement et de soutenir le développement économique du continent.
En conclusion, un ETF Afrique peut avoir sa place dans un portefeuille diversifié, mais en allocation limitée compte tenu des risques spécifiques.
Le plus simple est de prendre un exemple : « Amundi CAC 40 UCITS ETF Dist » :
– Amundi : nom de l’émetteur / société de gestion.
– CAC 40 : nom de l’indice de référence répliqué et stratégie.
– UCITS ETF : Indique que l’ETF est conforme à la directive UCITS.
La dernière partie concerne les dividendes :
– « Acc » ou « C » en anglais « Accumulating » : les dividendes dégagés par l’ETF sont capitalisés.
– « Dist. » ou « D » pour « Distributing » : ils sont distribués.
– « C/D » : les deux sont possibles.
Oui, c’est possible ! On vous explique tout dans notre article : Assurance-vie et ETF : lesquels choisir ? (Guide 2023).
Non, à ce jour, il n’ y a pas d’ETF Afrique éligible au PEA. Toutefois L’ETF Amundi PEA MSCI Emerging Markets ESG Leaders(FR0013412020) couvrant les pays émergents dont l’Afrique du Sud, est éligible au PEA et vous permet donc de vous exposer aux entreprises sud-africaines.
Hugo est un spécialiste des placements financiers et des méthodes d’investissement. Titulaire d’un double diplôme de l’ENSAE et de l’Université Paris Cité, il commence sa carrière en salle de marchés avant de créer une société d’investissement en ligne. En 2021, il lance Finance Héros avec l’objectif d’aider les Français à reprendre le pouvoir sur leurs finances personnelles.
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Sylvia
Bonjour, je suis au Togo quels sont les courtiers en bourse que vous me conseiller pour faire mon investissement
Antoine Ambert
Bonjour,
Je vous invite à lire les commentaires précédents.
Rufin
Je suis africain résidant en République du Congo et je veux investir dans les ETF SP500 mais les courtiers Interactive Broker ou Degiro n’acceptent pas le Congo. Quel broker choisir?
Antoine
Bonjour,
Vous pouvez regarder du coté d’avatrade : AvaTrade, un bon broker ? Voici notre avis et de Notre avis sur Capital.com
Obed
Bonjour,
S’il vous plaît, existe-t-il un courtier pour investir en Bourse en Afrique ??
Antoine Ambert
Bonjour,
Cela dépend de votre pays de résidence mais je vous invite à essayer les courtiers de cet article : Les meilleurs brokers en trading
kith
salut je trouve ca intéressant comment s’inscrire ou ouvrir mon compte
Antoine Ambert
Bonjour Kith,
Je vous conseille cet article : Les meilleures plateformes de trading – Comparatif 2022
Ainsi que celui-ci pour trouver votre compte titre : Compte-titre : Fonctionnement & Comparatif
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