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Si vous cherchez une solution d’épargne à réaliser sur quelques années ou sur une longue période, l’assurance vie peut fortement vous intéresser puisqu’elle dispose de bien des avantages.
Temps de lecture : 9 min
Et grâce à Sicavonline, vous allez pouvoir profiter d'une assurance vie très avantageuse au niveau des frais d'entrée, de versement, de gestion, et plus encore. Toutefois, comme tout investissement, investir dans l'assurance vie Sicavonline peut présenter des risques et des inconvénients. Nous vous recommandons de les prendre en compte avant de vous lancer.
Découvrez tout ceci en détails et pourquoi ne pas vous lancer enfin durant cette année 2022 ?
Sicavonline est un courtier en ligne spécialisé dans les produits financiers.
Sicavonline vous propose également deux contrats d'assurances vie : un contrat d'assurance vie collectif et un contrat d'assurance vie individuel.
Vous pouvez être conseillé par des experts de l'investissement et bénéficier d'un espace de gestion personnel et sécurisé.
Je découvre Sicavonline
Sicavoline vous propose de choisir entre deux types de contrats d’assurance vie. En fonction de votre situation personnelle, de vos besoins et attentes, trouvez le contrat d’assurance qui vous correspond.
Avec le contrat collectif KOMPOZ, Sicavonline vous permet d’adhérer à l’une des assurances-vie les moins chères du marché. Les frais inhérents à votre contrat dépendent du choix de vos investissements et votre contrat restera modulable tout au long de la vie du contrat. Avec 0 % de frais d’entrée, 0 % de frais de versement et de frais d’arbitrage dans la limite de 15 par année civile, vous optez pour un contrat d’assurance vie disposant de plus de 700 supports financiers et plus de 20 supports immobiliers. La solution idéale pour diversifier votre épargne tout en profitant de tarifs attractifs.
Le contrat Futura Vie est un contrat d’assurance vie individuel avec plus de 10 supports immobiliers afin de diversifier votre épargne. Le contrat est celui d’un assureur reconnu, Oradéa Vie, filiale à 100 % de SOGECAP, groupe Société générale.
Si l’assurance vie représente une solution d’épargne avantageuse, attention, car certains assureurs peuvent vous prélever des frais élevés lors de certaines opérations. Sicavonline fait partie des intermédiaires proposant un des contrats les moins chers du marché. Découvrez dès maintenant l’ensemble des frais liés à la souscription d’un contrat chez votre courtier en ligne.
Les frais d’entrée :
Appelés également frais de dossier ou frais d’adhésion, ils ne sont à régler qu’à la souscription de votre contrat assurance vie. Le montant de ces frais d’entrée varie selon les établissements. C’est le cas de Sicavonline qui ne vous facturera pas ces frais d’entrée.
Je découvre les contrats proposés par Sicavonline
Le montant d’investissement de départ :
Justement, chez Sicavonline, si les frais d’entrée vous sont offerts, vous devrez cependant réaliser un premier versement de 500€. Profitez de la mise en place de versements réguliers et réalisez une économie sur le montant d’investissement de départ réduit à seulement 100€ sur le contrat d’assurance vie KOMPOZ.
Les frais de versement :
En souscrivant à une assurance vie, vous devrez généralement prévoir des frais lors de vos versements ; ces frais correspondent à un pourcentage sur le montant versé en sachant que la législation française prévoit un montant maximal de 5 % par an pour ces frais de versement.
Il existe cependant divers établissements ne prenant aucun pourcentage sur ces versements. Et c’est le cas de Sicavonline, par l’intermédiaire duquel vous pourrez librement effectuer vos versements sans vous soucier d’avoir des frais supplémentaires à régler.
Les frais de gestion de votre contrat :
Sur le contrat d’assurance vie KOMPOZ, les frais de gestion s’élèvent de 0.50 % à 0,85 % par an et à seulement 0.45 % si vous avez prévu de procéder à des versements réguliers et de gérer vous-même votre contrat en étant sur une allocation 100 % unités de compte. En moyenne, dans les autres établissements, ces frais de gestion s’élèvent entre 0.50 % et 1 % des encours.
Ces frais peuvent évidemment varier d’une assurance à une autre. Un comparatif est à réaliser, car selon les établissements, certains vous prendront un pourcentage plus élevé pour la souscription d’un contrat d’assurance vie en fonds euros qu’en unités de compte, et d’autres établissements feront l’inverse.
KOMPOZ : une offre pour les nouveaux adhérents
Jusqu’au 31 décembre 2022, pour toute adhésion au contrat d’assurance vie KOMPOZ, c’est jusqu’à 200 € en chèque cadeau qui vous sont offerts sous conditions**
Profitez de l’offre KOMPOZ
Les frais d'arbitrage :
Ces frais d'arbitrage vous seront prélevés si vous modifiez la nature de vos actifs ; par exemple, si vous vendez des parts d'un certain fonds pour en acheter d'autres d'un second fond.
Les frais d'arbitrage correspondent à un pourcentage du montant arbitré (entre 0.50 % et 1 %), mais certains établissements financiers fonctionnent au forfait avec un montant facturé lors de chaque modification. Sur le contrat d'assurance vie KOMPOZ, soyez tranquille sur les 15 premières modifications de chacune des années de vie de votre contrat. Au-delà de ces 15 changements (par an), vous serez cependant prélevé de 1 % du montant arbitré.
D'autres frais sont à prendre également en compte tels que les frais d'arrérage de rente, dans le cas de sa mise en place si souhaité, ponctionnés sur chaque rente versée par l'assureur au bénéficiaire de la rente due au titre du contrat d'assurance vie.
Les unités de compte peuvent également supporter des frais de gestion qui sont prélevés par les sociétés de gestion qui gèrent les actifs de ces supports
Les frais de sortie :
Les contrats proposés par Sicavonline ne vous prennent aucun frais si vous décidez de faire un rachat total ou partiel du capital de votre contrat assurance vie. Certains assureurs pourront cependant vous prélever des frais de sortie si vous décidez de clôturer votre contrat afin de récupérer votre épargne.
Enfin, sachez que certains assureurs vous engagent cependant sur une durée minimale de souscription, et qu'ils pourront donc vous réclamer des frais en cas de non-respect de cet engagement de durée.
Sicavonline, deux assurances vie
Avec Sicavonline, vous aurez le choix parmi 2 contrats d'assurance vie différents : Kompoz et Futura Vie. Voici un rapide tour des principaux éléments de ces 2 types de contrats proposés par Sicavonline :
Il dispose cependant de seulement un peu plus de 200 unités de compte, plus de 15 supports ETF et ne vous propose pas de supports produits structurés, ni de supports très vifs ou de supports de capital investissement. Les différents frais restent intéressants, mais ils sont surtout fixes, à contrario du contrat KOMPOZ. Là encore, différents modes de gestion vous sont proposés tels que la gestion libre ou la possibilité de déléguer *.
KOMPOZ : une offre pour les nouveaux adhérents
Jusqu'au 31 décembre 2022, pour toute adhésion au contrat d'assurance vie KOMPOZ, c'est jusqu'à 200 € en chèque cadeau qui vous sont offerts sous conditions**
Profitez de l’offre KOMPOZ
Sicavonline se tient à votre disposition pour toute question supplémentaire ou pour vous orienter vers le choix le plus adapté à votre situation et à votre objectif d’épargne. Formulaire en ligne, téléphone ou mail, contactez-les et laissez-vous guider par des experts. Alors, prêts à épargner en 2022 ?
En savoir plus sur Sicavonline
_{Le souhait d'un meilleur rendement s'accompagne d'une prise de risque, les supports en unités de compte présentent un risque de perte en capital. Les montants investis sur les supports en unités de compte ne sont pas garantis, ils sont sujets à des fluctuations à la hausse ou à la baisse dépendant en particulier de l'évolution des marchés financiers. Il est rappelé que les performances passées ne préjugent pas des performances futures.
Dans certains cas, l'assureur peut être dans l'impossibilité de procéder à l'investissement ou au désinvestissement de certaines unités de compte. Conformément à la réglementation, il peut donc être amené à suspendre ou restreindre temporairement certaines opérations sur le contrat.
Les contrats d'assurance vie sont des produits de long terme, ils doivent être souscrits en tenant compte, de chaque situation personnelle, des objectifs poursuivis et de la durée de détention envisagée.
Le contrat d'assurance est un produit qui peut être difficile à comprendre.
**Valable uniquement pour toute première adhésion au contrat d'assurance vie KOMPOZ avant le 31/12/2022 inclus. 
Chèque cadeau multimarques de 100 € pour un versement initial de 5 000 € minimum.
Chèque cadeau multimarques de 200 € pour un versement initial de 10 000 € minimum. 
Cette offre, soumise à conditions, est valable uniquement pour toute première adhésion au contrat d'assurance vie KOMPOZ dans la limite de l'enveloppe disponible, réalisée avant le 31/12/2022 inclus, et ne doit pas être déterminante dans votre choix d'investissement.
Le chèque cadeau sera adressé par email au client, à l'adresse email communiquée lors de l'adhésion, trois mois après l'adhésion au contrat KOMPOZ, sous réserve que l'adhésion au contrat KOMPOZ soit toujours en cours à ce moment.
Offre limitée à une adhésion au contrat KOMPOZ. 
Information non contractuelle à caractère publicitaire. Juillet 2022
KOMPOZ est un contrat d'assurance vie collectif assuré par Ageas France et commercialisé par Sicavonline, en tant que courtier en assurances. Le souscripteur du contrat KOMPOZ est l'association Personaliz Epargne Digitale, devenez membre de l'association et adhérez au contrat KOMPOZ.
SICAVONLINE, Société anonyme au capital de 8 000 004 euros Siège social : 50 place de l'Ellipse – CS 50053 – 92985 Paris La Défense Cedex – RCS de Nanterre n° 423 973 494 – N° TVA INTRACOMMUNAUTAIRE : FR 40423973494 Prestataire de Services d'Investissement agréé par l'Autorité de Contrôle Prudentiel et de Résolution sous le numéro 19253. Société de courtage en assurance et intermédiaire en opérations bancaires et services de paiement, inscrite à l'ORIAS sous le numéro 18001256, www.orias.fr.
Ageas France
Société Anonyme d'assurance sur la vie. Entreprise régie par le Code des assurances, agréée par l'Autorité de Contrôle prudentiel, au capital de 159 221 273,61 €. Immatriculée au Registre du Commerce et des Sociétés de Nanterre au numéro 352 191 167, dont le siège social est situé Village 5 – 50 place de L'Ellipse – CS 30024 – 92985 Paris La Défense Cedex
Futura Vie est un contrat d'assurance vie individuel de type multisupport assuré par ORADEA VIE et commercialisé par Sicavonline, en tant que courtier en assurances, inscrit à l'ORIAS sous le numéro 18001256, www.orias.fr.
ORADÉA VIE, Société Anonyme d'assurance sur la vie et de capitalisation au capital de 26 704 256 EUR.
Entreprise régie par le code des assurances 430 435 669 RCS NANTERRE.
Siège social : Tour D2 – 17 bis place des Reflets – 92919 Paris La Défense Cedex}
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